分情況而定，在交易當天15點(diǎn)之前進(jìn)行基金轉換則按照當天凈值算，15點(diǎn)之后按照第二個(gè)交易日的凈值計算。
基金轉換是指投資者在持有某公司發(fā)行的任一開(kāi)放式基金后，可將其持有的基金份額直接轉換成某公司管理的其它開(kāi)放式基金的基金份額，不需要先贖回已持有的基金單位；需要注意的是，轉換的兩只基金必須都是該銷(xiāo)售人代理的同一基金管理人管理的、在同一注冊登記人處注冊的基金。
基金轉換小技巧如下：
1、如果投資者已經(jīng)有一定的市場(chǎng)經(jīng)驗，可以在市場(chǎng)低迷的時(shí)候投資貨幣市場(chǎng)基金，在情況可以的時(shí)候把貨幣基金轉換成相應的股票基金，這樣不僅可以享受貨幣基金高于銀行定期存款的收益，也能享受市場(chǎng)上升時(shí)帶來(lái)的收益。
2、基金轉換時(shí)，投資者只需支付較低的轉換費率，不必要支付較高的贖回和申購費率；為了挽留投資者，基金管理公司一般設定的轉換費率是千分之一，而與此相對的贖回和申購費率分別是千分之五和百分之一點(diǎn)五，費用是轉換費的20倍。
3、如果投資者購買(mǎi)了不太適合自己的基金，建議投資者不必馬上贖回基金，可以選擇基金轉換的方式，將現有的基金轉換成適合自己的基金產(chǎn)品即可。
