人民銀行石家莊中心支行、杭州中心支行、深圳市中心支行的銀行業(yè)金融機構按照《大額現金管理先行先試方案》統籌推進(jìn)試點(diǎn)各項工作。其中2020年6月底前，試點(diǎn)銀行業(yè)金融機構進(jìn)行業(yè)務(wù)準備，人民銀行石家莊中心支行、河北省銀行業(yè)金融機構做好大額現金管理信息系統接口準備（接口規范另行發(fā)送）；自2020年7月起，河北省開(kāi)展試點(diǎn)；2020年9月底前，人民銀行杭州中心支行、深圳市中心支行和浙江省、深圳市銀行業(yè)金融機構做好大額現金管理信息系統接口準備（接口規范另行發(fā)送）；自2020年10月起，浙江省、深圳市開(kāi)展試點(diǎn)。
管理金額起點(diǎn)須符合人民銀行總行對起點(diǎn)金額以上業(yè)務(wù)筆數、金額在總業(yè)務(wù)量中比例要求，不影響個(gè)人、企業(yè)特別是個(gè)體工商戶(hù)正常、合理的用現需要，對監測非常規大額用現行為有針對性，既避免銀行業(yè)金融機構工作負擔過(guò)重，又對客戶(hù)的整體影響較小。經(jīng)試點(diǎn)行調研分析，各地對公賬戶(hù)管理金額起點(diǎn)均為50萬(wàn)元，對私賬戶(hù)管理金額起點(diǎn)分別為河北省10萬(wàn)元、浙江省30萬(wàn)元、深圳市20萬(wàn)元。
管理業(yè)務(wù)情形以有現金實(shí)物交接的柜面業(yè)務(wù)為主，包含通過(guò)大額高速存取款設備自助存取款情形，并須針對拆分、現金隱匿過(guò)賬等規避監管、“偽大額現金交易”情形制定防范措施，既監測單筆超過(guò)起點(diǎn)金額的交易，也監測多筆累計超過(guò)起點(diǎn)金額的交易。
