用戶(hù)只需要將頻繁轉賬的原因、以及轉賬錢(qián)款的去處交代清楚即可，只要是使用銀行賬戶(hù)進(jìn)行正常交易，就屬于合理的轉賬，不會(huì )受到相關(guān)的處罰。用戶(hù)在一天之內進(jìn)行單筆超過(guò)五萬(wàn)或者累計超過(guò)二十萬(wàn)的轉賬交易，就會(huì )被銀行系統監視，將所有的交易報告上交給上級系統。
賬戶(hù)被銀行監控部分原因
1、用戶(hù)在短期之內將賬戶(hù)內的資金分批次少量轉入或轉出，或者在某個(gè)時(shí)間段內大量轉入轉出資金；
2、用戶(hù)的賬戶(hù)突然轉入大量的款項，與用戶(hù)日常收支不符合；
3、用戶(hù)賬戶(hù)內的資金收付頻率突然增高，并且與用戶(hù)所處單位的經(jīng)營(yíng)范圍不符；
4、用戶(hù)長(cháng)期閑置的賬戶(hù)突然出現了大量資金，并且資金存入時(shí)間短，很快便轉出；
5、用戶(hù)在短時(shí)間之內與同一個(gè)收款人頻繁發(fā)生業(yè)務(wù)往來(lái)；
6、用戶(hù)在短時(shí)間之內突然頻繁地收到與其工作性質(zhì)無(wú)關(guān)的個(gè)人匯款。
