系統性風(fēng)險的特征是普遍性、損失性、可變性以及客觀(guān)性。系統性風(fēng)險常用于商業(yè)銀行等金融機構衡量投資和理財產(chǎn)品的收益可靠程度。貝塔系數是用來(lái)衡量系統性風(fēng)險的指標。系統性風(fēng)險主要包括政策風(fēng)險、利率風(fēng)險、匯率和購買(mǎi)風(fēng)險、周期性經(jīng)濟動(dòng)蕩風(fēng)險等等。
系統性風(fēng)險的簡(jiǎn)介
系統性風(fēng)險指的是在多種內外部經(jīng)濟影響因素之下，較為隱晦的長(cháng)期沒(méi)有被處理的全市場(chǎng)范圍內的波動(dòng)性風(fēng)險。系統性風(fēng)險對于市場(chǎng)的各個(gè)環(huán)節的參與者都是有影響的，因此很難通過(guò)分散投資渠道來(lái)加以消除。系統性風(fēng)險的波動(dòng)對于股市的打擊是非常大的，不同的股票投資者基本承擔的是比較均衡的風(fēng)險。但是這種大范圍的整體性風(fēng)險出現的概率是很小的。系統性風(fēng)險造成的后果是具有普遍性的，主要表現為幾乎所有的股票都會(huì )呈現下跌的狀態(tài)。
