1、挪用公款
公司賬戶(hù)的資金往來(lái)一般都是有據可查的，但是如果轉到私人賬戶(hù)，就難以區分到底這個(gè)款項是公用還是私用的，容易出現挪用公款或逃避債務(wù)的風(fēng)險。根據法律規定，公司的資金必須要受到監管，不可以挪做私用，一旦發(fā)現有挪用公款的行為，嚴重的會(huì )被定罪入刑。
2、騙稅、偷逃稅款
有的企業(yè)利用網(wǎng)銀“公對私”轉賬速度快、限制少的便利，將本應該屬于企業(yè)之間的資金往來(lái)變成通過(guò)企業(yè)賬戶(hù)轉給個(gè)人賬戶(hù)的方式完成，隱瞞企業(yè)的真實(shí)收入達到逃稅的目的。此外也有不法分子通過(guò)注冊虛假公司，開(kāi)辦賬戶(hù)進(jìn)行虛假支付交易，在沒(méi)有實(shí)際經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的情況下虛開(kāi)增值稅發(fā)票，騙取國家稅收優(yōu)惠，擾亂國家正常的稅收秩序。
3、洗錢(qián)、地下錢(qián)莊嫌疑
單位銀行結算賬戶(hù)的網(wǎng)銀支付功能使客戶(hù)可以不受時(shí)間、空間和地區的限制，無(wú)需接受銀行的規模審查，客戶(hù)可以通過(guò)虛構交易背景完成資金劃轉，轉缺乏有效的反洗錢(qián)內控監管措施。同時(shí)，單位賬戶(hù)網(wǎng)銀“公對私”業(yè)務(wù)在虛擬環(huán)境下完成，沒(méi)有簽名、筆跡等實(shí)質(zhì)痕跡，商業(yè)銀行很難了解到賬戶(hù)資金的實(shí)際控制人，加大了商業(yè)銀行監督、管理的難度，犯罪分子能夠快速地將黑錢(qián)在單位和個(gè)人賬戶(hù)之間相互流動(dòng)，模糊了資金來(lái)源，加大了洗錢(qián)犯罪的調查取證難度。
一旦個(gè)人賬戶(hù)大額收款累積次數過(guò)多，就會(huì )被銀行列為重點(diǎn)監控對象，排查是否存在洗錢(qián)的可能。根據大額支付交易的規定，個(gè)人銀行結算賬戶(hù)之間以及個(gè)人銀行結算賬戶(hù)與單位銀行結算賬戶(hù)之間金額20萬(wàn)元以上的款項劃轉屬于大額交易，個(gè)人銀行結算賬戶(hù)短期內累計100萬(wàn)元以上現金收付屬于可疑交易。
