基金在交易日15:00之前的交易是按照當天的收盤(pán)價(jià)；15:00之后的交易是按照下一個(gè)交易日的收盤(pán)價(jià)?；鹕曩徻H回的價(jià)格是申贖當天的基金單位凈值。
基金是一種利益共享、風(fēng)險共擔的集合證券投資方式，通過(guò)發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人托管，基金管理人管理和運用資金，從事股票、債券、外匯、貨幣等金融工具投資，以獲得投資收益和資本增值。
基金（Fund）有廣義和狹義之分，廣義上指為了某種目的而設立的具有一定數量的資金，如信托投資基金、公積金、退休基金等，狹義上指具有特定目的和用途的資金，平常所說(shuō)的基金主要是指證券投資基金。 證券投資基金的收益來(lái)自未來(lái)，收益表現與投資標的基礎市場(chǎng)的表現密不可分，具有一定風(fēng)險。根據基金單位是否可增加或贖回，可分為開(kāi)放式基金和封閉式基金。開(kāi)放式基金不上市交易（這要看情況），通過(guò)銀行、券商、基金公司申購和贖回，基金規模不固定；封閉式基金有固定的存續期，一般在證券交易場(chǎng)所上市交易，投資者通過(guò)二級市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)基金單位。
