基金定投是按第二天收盤(pán)后計算出的當日凈值計算的。
定投日凈值的計算公式為：基金資產(chǎn)凈值總額=基金資產(chǎn)總額－基金負債總額。
1、基金資產(chǎn)總額：
（1）如果基金擁有上市股票，將以計算日集中交易市場(chǎng)的收盤(pán)價(jià)格為基金資產(chǎn)總額；對于未上市的股票，則由指定的會(huì )計師事務(wù)所或資產(chǎn)評估機構測算基金資產(chǎn)總額。
（2）已上市的擁有的公債、公司債、金融債券等債券的基金，以計算日的收盤(pán)價(jià)格為基金資產(chǎn)總額；還沒(méi)有上市的，一般以其面值加上至計算日時(shí)應收利息為基金資產(chǎn)總額。
（3）基金所擁有的短期票據，以買(mǎi)進(jìn)成本+自買(mǎi)進(jìn)日起至計算日止應收的利息為基金資產(chǎn)總額。
（4）基金資產(chǎn)總額也可以是現金或或者是相當于現金的資產(chǎn)，還可以是存放在其他金融機構的存款。
2、基金負債總額：
依基金契約規定至計算日止對托管人或管理人應付未付的報酬與其他應付款，如應付稅金等。需要說(shuō)明的是，如果遇到特殊情況無(wú)法按上述要求計算資產(chǎn)凈值總額時(shí)，管理人應依照主管機關(guān)的規定辦理。
