金融行業(yè)的監控一直都很?chē)栏?，特別是銀行業(yè)務(wù)。為了避免有人利用賬戶(hù)進(jìn)行非法洗錢(qián)，國內各家銀行對個(gè)人銀行卡的流水是有規定的。尤其是很長(cháng)時(shí)間沒(méi)有交易的銀行卡，頻繁交易或一次轉入多次轉出都會(huì )被監控。那么個(gè)人卡流水多少被監管？按照國家相關(guān)制度的要求，當天累計交易人民幣超過(guò)20萬(wàn)元的或交易外幣超過(guò)等值1萬(wàn)美元的現金繳存、現金支取，就會(huì )被監控。接下來(lái)小編就來(lái)詳細介紹為什么要監控個(gè)人銀行卡流水。
個(gè)人銀行卡流水被監控的原因
個(gè)人銀行卡流水會(huì )被監控主要是鞏固對賬戶(hù)交易的監督管理，規范賬戶(hù)的交易行為，避免犯罪活動(dòng)的出現。各大金融機構及時(shí)對賬戶(hù)間的大金額，或者是可疑性交易進(jìn)行備案、追蹤、調查，必要時(shí)還會(huì )上報。主要目的是避免不法分子利用多次轉錢(qián)的方式進(jìn)行洗黑錢(qián)的違法行為。
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