在銀行存款時(shí)，一日累計存款超過(guò)50000人民幣的時(shí)候或者大于10000美金的時(shí)候會(huì )被監管。根據二零一六年國家發(fā)布的交易報告管理方法顯示，國家將大額現金交易的報告標準從200000調整為50000，加強了對于反洗錢(qián)監管的相關(guān)標準。此外，外幣的監管標準以萬(wàn)元美元為標準，任何國家價(jià)值萬(wàn)元美元的等值外幣也會(huì )被納入監管范圍之內。
資金監管賬戶(hù)相關(guān)介紹
資金監管賬戶(hù)，只要應用于房地產(chǎn)的交易方面，表示的是交易雙方的交易資金繞過(guò)經(jīng)紀公司，由房地產(chǎn)的主管部門(mén)和銀行方以及帶有擔保資質(zhì)的機構在銀行開(kāi)設的監管專(zhuān)用賬戶(hù)進(jìn)行資金的專(zhuān)項管理以及使用。值得一提的是，該賬戶(hù)隸屬于銀行方。此外，資金監管賬戶(hù)具有收款人監管、用途監管、網(wǎng)上查詢(xún)以及母子賬戶(hù)監管四項特色服務(wù)。
