一張個(gè)人的銀行卡一天有頻繁的大額資金流動(dòng)，會(huì )被銀行方面監管。賬戶(hù)資金突然大于50萬(wàn)或者一日資金進(jìn)出超過(guò)50萬(wàn)，銀行可能會(huì )進(jìn)行監管，此時(shí)需向銀行證明資金來(lái)源的合法性。如因資金流動(dòng)與銀行產(chǎn)生糾紛，可通過(guò)訴訟解決。
銀行卡頻繁交易的標準：1、短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出；資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規模明顯不符；資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符；短期內頻繁地收取來(lái)自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的個(gè)人匯款；如果交易金額在五萬(wàn)以上，交易次數頻繁，會(huì )被監控。
2、持卡人不要頻繁的進(jìn)行銀行卡的交易。尤其是新手，根本原因是沒(méi)有明確的交易規則；或有交易規則，但模糊、不夠細化，而且沖動(dòng)消費。
3、銀行卡進(jìn)行頻繁的交易對持卡人并沒(méi)有好處，反而銀行可能認為持卡人在做一些違規操作，從而對持卡人的銀行卡進(jìn)行凍結。
