銀行完善個(gè)人信息是指在柜臺開(kāi)立儲蓄卡時(shí)登記的個(gè)人客戶(hù)信息不全面或證件有效期已過(guò)期時(shí)進(jìn)行信息完善的行為。個(gè)人信息包括姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件種類(lèi)、號碼和有效期限。
用戶(hù)可以攜帶本人有效身份證件及卡（折）到銀行任意網(wǎng)點(diǎn)柜面完善所有信息。用戶(hù)還可以通過(guò)掌銀APP在線(xiàn)自助更新證件有效期。首先，登錄掌銀APP，之后，點(diǎn)擊“我的”，可通過(guò)點(diǎn)擊頭像查詢(xún)“我的信息”，即可修改本人的基本信息。
2000年4月1日《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規定》實(shí)施之前，個(gè)人客戶(hù)在銀行可以非實(shí)名開(kāi)戶(hù)，這部分數據平移的過(guò)程中，雖經(jīng)核實(shí)但仍有一些賬戶(hù)非實(shí)名；還有對公賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí)涉及的個(gè)人信息，當時(shí)作為批量處理的非必須輸入項導致信息不全等。此外，根據《中華人民共和國反洗錢(qián)法》第十六條、《金融機構客戶(hù)身份識別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十九條等相關(guān)規定，“金融機構不得為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)或者假名賬戶(hù)?！蓖瑫r(shí)也是為了加強個(gè)人客戶(hù)身份識別，防范電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪，用來(lái)保證客戶(hù)的資金安全。
2019年2月，工商銀行發(fā)布通告稱(chēng)“4月1日起對在我行留存的身份信息存在不完整、不真實(shí)等情況的客戶(hù)名下賬戶(hù)中止提供金融服務(wù)”。同樣，中行也發(fā)布通告“自2019年9月2日起，如果身份基本信息存在不完整、不真實(shí)或有效身份證件過(guò)期等情況，銀行將中止客戶(hù)名下個(gè)人賬戶(hù)辦理業(yè)務(wù)”。
