銀行轉賬單筆或者當日累計人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上會(huì )被認為交易頻繁，資金會(huì )被銀行風(fēng)控系統監管。
依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條規定：金融機構應當向中國反洗錢(qián)監測分析中心報告下列大額交易：?jiǎn)喂P或者當日累計人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。
法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當日累計人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項劃轉。自然人銀行賬戶(hù)之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當日累計人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項劃轉。交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易。
通常，銀行的反洗錢(qián)崗監測到可疑交易后會(huì )上報人行，人行在進(jìn)一步交叉對比該用戶(hù)資金的來(lái)源與流向等因素，之后再綜合考量要不要進(jìn)行洗錢(qián)調查；可疑交易就是指該賬戶(hù)交易行為與用戶(hù)身份不匹配，較為常見(jiàn)的就是當月的多筆資金流入遠遠高于用戶(hù)工資水平，如果該可疑用戶(hù)無(wú)法解釋資金來(lái)源，可能會(huì )被警察調查。
