同期基金業(yè)績(jì)比較基準是考量基金業(yè)績(jì)相對性盈利的一種關(guān)鍵因素，是基金其本身設定的預期目標?；饦I(yè)績(jì)比較基準是基金發(fā)行時(shí)需要公示投資人的訊息，投資人可在任何與該基金有關(guān)系的資料中認識到其核心內容。假如同期基金業(yè)績(jì)比較基準制訂的預期收益有效，會(huì )給投資人提供一個(gè)很好的選取基金及考量基金的標準。
業(yè)績(jì)比較基準的含義
業(yè)績(jì)比較基準主要是用以?xún)糁敌屠碡旑?lèi)產(chǎn)品。凈值型理財類(lèi)產(chǎn)品屬非保底浮動(dòng)盈利型類(lèi)產(chǎn)品，換句話(huà)說(shuō)金融機構不約定保底，也不約定最低標準盈利。凈值型產(chǎn)品預估盈利依據業(yè)績(jì)比較基準來(lái)表現，常說(shuō)的業(yè)績(jì)比較基準，是金融機構依據產(chǎn)品往年業(yè)績(jì)表現，或同種類(lèi)產(chǎn)品歷史業(yè)績(jì)，而推算出來(lái)的投資人將會(huì )得到的預測盈利。業(yè)績(jì)比較基準以及預期收益率都屬于象征盈利估價(jià)，在做為歷史業(yè)績(jì)參照時(shí)，二者具備很大的相似度，都能夠因此估算出一種大致的盈利預測值。
