基金的持有份額不并不是本金?；鸬姆蓊~是一個(gè)數量代詞，與股票的股數類(lèi)似，而基金的本金說(shuō)的是投資者在投入基金時(shí)，投入到基金里的資產(chǎn)總和。只有在基金當天的單位凈值是等于1的情況下買(mǎi)入此基金，基金的份額才會(huì )等于本金?；甬斕斓膯挝粌糁荡笥?，或是小于1，只要與1不相等，那么基金份額與本金相等的情況就不成立。基金的本金就相當于投資者投資股票的成本。將基金申購的份額贖回，就能拿回投資者投到基金的本金與賺取的收益，和炒股是一個(gè)道理。但是基金本質(zhì)上還是按照未知的價(jià)格成交，只有當日所有份額成交完畢后才會(huì )知道基金的單位凈值，基金的贖回通常還要扣除一部分的手續費。
基金持有份額與本金的區別
1、意義不同：持有份額指的是投資者投資某種基金的總數占比多少。本金是指投資者的基金持有份額通過(guò)當天計算后的基金單位凈值來(lái)結算之后的總金額；
2、表現不同：基金購買(mǎi)是用投資者的資產(chǎn)買(mǎi)入，轉換成現有的基金持有份額?；鹪谮H回的時(shí)候才會(huì )將基金持有的份額轉為總金額，也就是本金。
