因為本金是投入進(jìn)去的資產(chǎn)總值，而份額指的是基金的數量，不是投資基金的總金額，用投資基金的數量乘以基金的份額才是投資基金的總金額，而基金有個(gè)基金凈值，在交易日當日收盤(pán)的時(shí)候才會(huì )根據當天的基金購買(mǎi)情況計算，在交易日買(mǎi)入基金的當天并不會(huì )顯示，所以若是投資人在當天贖回基金，是不知道基金凈值是多少的，只知道買(mǎi)入了多少份基金，所以基金贖回的時(shí)候只能顯示購買(mǎi)該基金的份額，數量當然就比不上總金額，而且基金每天都會(huì )根據當天的購買(mǎi)情況計算凈值，每份基金的金額有漲有跌，若是投資人在賣(mài)出基金份額時(shí)，基金的金額比買(mǎi)入的基金低，那么就會(huì )虧錢(qián)。
基金凈值的計算公式
基金凈值=(基金資產(chǎn)-基金負債)/基金總份額。其中基金資產(chǎn)、基金負債與基金總份額的含義分別為：
1、基金資產(chǎn)是指基金在當天收盤(pán)之后持有資產(chǎn)的總價(jià)值；
2、基金負債是指基金每天包括交易漲跌、印花稅、管理費等等一類(lèi)的花銷(xiāo)費用；
3、基金總份額是指交易雙方買(mǎi)入或賣(mài)出基金的總份數。
