基金贖回后，基金公司和銀行會(huì )進(jìn)行資金清算，資金將按基金公司規定的到賬日期返還。股票型基金贖回資金到賬時(shí)間一般為T(mén)+4個(gè)工作日，貨幣基金一般為T(mén)+2個(gè)工作日，QDII一般為T(mén)+10個(gè)工作日（如交易時(shí)間為基金交易開(kāi)放日當天09:30到15:00之間，則T日為交易日當天；如交易時(shí)點(diǎn)不在以上范圍內，則T日為交易后的最近一個(gè)基金交易開(kāi)放日）。
基金的申購、贖回自《基金合同》生效后不超過(guò)3個(gè)月的時(shí)間內開(kāi)始辦理，基金管理人應在開(kāi)始辦理申購贖回的具體日期前2日在至少一家指定媒體及基金管理人互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站公告?；疒H回一般需要兩個(gè)工作日經(jīng)過(guò)系統確認，之后再經(jīng)過(guò)清算?；鹕曩徻H回需要經(jīng)過(guò)T+2日系統確認之后才能夠說(shuō)是贖回成功。
基金采用“份額贖回”方式，贖回價(jià)格以T日的基金份額凈值為基準進(jìn)行計算，計算公式：
贖回總額=贖回份額×贖回當日基金份額凈值；
贖回費用=贖回總額×贖回費率；
贖回金額=贖回總額-贖回費用；
贖回金額的處理方式：贖回金額為按實(shí)際確認的有效贖回份額乘以申請當日基金份額凈值并扣除相應的費用，四舍五入保留到小數點(diǎn)后兩位，四舍五入部分代表的資產(chǎn)歸基金所有。
