因為用戶(hù)看到的“實(shí)時(shí)估值”其實(shí)只是一個(gè)參考數值，是由基金銷(xiāo)售平臺根據基金的十大重倉股估算的，不僅每個(gè)平臺估值的計算邏輯各異，估值的準確度也是根據基金持倉股票的漲跌幅來(lái)計算，如果一支基金滿(mǎn)倉，且知道都買(mǎi)了哪些股，在持倉不變動(dòng)的情況下，測算的基金估值才會(huì )非常準確，而這對于普通股票型基金和混合型基金來(lái)說(shuō)基本是不可能的，所以就會(huì )導致有誤差。
我國相關(guān)法規規定，基金經(jīng)理只能定期公布基金的持倉，也就是基金的季報，年報，基金的持有者可以在這些定期報告中查看過(guò)去的一段時(shí)間基金經(jīng)理都買(mǎi)了些什么，在一些理財APP上，計算估值也是根據季報公布的數據來(lái)測算的，用戶(hù)無(wú)法得知基金經(jīng)理最新的持倉變動(dòng)，債券基金的估值也沒(méi)有準確的數據做參考，因此常常會(huì )不準確。
基金凈值一般要等股市收盤(pán)以后由基金公司根據基金的股票持倉來(lái)計算盈虧，然后平攤到基金份額上來(lái)計算基金凈值，計算完以后還要返回基金托管銀行校對，速度較快的情況下也要在每晚8點(diǎn)左右有基金凈值出來(lái)，在這之前，一些基金網(wǎng)站根據基金公司年報或者季報公布的基金前十大持倉股和持股數量，進(jìn)行計算給出的參考凈值只是估計的數據，用戶(hù)在第三方銷(xiāo)售平臺上看到的是“盤(pán)中估值/實(shí)時(shí)估值”是有滯后性的，因此時(shí)常有不準確的情況發(fā)生，是由信息的不對等造成的。
